Beklemediğiniz transferde dekont, işlem açıklaması ve gönderen bilgisi önemlidir. Paranın gelişiyle onu bilerek kullanma veya başka hesaba aktarma aynı olgu değildir.
Şu anda ne yapılabilir?
Banka üzerinden işlemin kaynağını ve varsa iade prosedürünü öğrenin. Olayı tarih sırasıyla kaydedin; herhangi bir aktarım veya çekim yapıldıysa bunu gizlemeden kayıtlarla açıklayın. Şikâyet veya çağrı varsa transferden haberdar olduğunuz an ile sonraki davranışları ayrı değerlendirin. Banka incelemesi ve ceza soruşturması aynı sonuçla ilerlemek zorunda değildir.
Hukuki sıfat ve değerlendirme
Yanlış havale, gerçek bir borç ilişkisi ve suçtan gelen para birbirinden ayrılır. Banka hesabı sahibinin bilgi ve davranışı somut olayda değerlendirilir. Tanımadığınız bir kişinin istediği başka IBANa gönderim ile bankanın resmî iade işlemi aynı değildir.
Dosyaya özgü deliller ve belgeler
Transfer referansı, tarih/saat, açıklama, bankayla yazışma ve transfer sonrasında gelen mesajlar saklanır. Hesabın cihaz ve oturum kayıtları, işlemi fiilen kimin yaptığı tartışılıyorsa önemlidir.
Süre, başvuru ve dosyanın sonraki aşaması
Savunmada hesap sahibinin fiili katkısı, bilgisi ve menfaat bağlantısı ayrı ortaya konur; hesap hareketi tek başına bütün suç unsurlarının yerine geçmez. Savcılık banka ve platformlardan kayıt isteyebilir, bilirkişi incelemesi yaptırabilir. CMK 128/A kapsamındaki hesabın askıya alınması ile CMK 128 kapsamında malvarlığına elkoyma farklı hukuki dayanaklardır. Hangi kararın verildiği banka yazısı ve soruşturma evrakından belirlenir. İddianame düzenlenirse anlatılan fiil, iştirak şekli ve sevk maddesi üzerinden savunma yapılır; zarar giderimi otomatik beraat değildir. Bankanın işlem incelemesi, icra haczi veya vergi e-haczi için aynı başvuru yolu kullanılamaz.
Bu konuda ayrıntılı rehberler
Banka Hesabı, IBAN ve Dolandırıcılık
Hesap kullanımı, para akışı ve dolandırıcılık isnadını kişinin fiili rolüne göre değerlendirin.
IBAN / Banka Hesabı Kullandırma
IBAN’ın bir olayda kullanılması tek başına kastı ve suça iştiraki ispatlamaz. Hesabı verme nedeni, işlem yetkisi, para hareketleri, iletişim ve menfaat bağlantısı birlikte incelenir.
Banka Hesabım Dolandırıcılıkta Kullanıldı: Fiili Kullanıcı
Hesabın kimin adına olduğu ile suç konusu işlemi kimin yaptığı farklı sorulardır. Hesap ele geçirilmesi, kart teslimi ve bilerek hesap kullandırma olguları ayrı incelenir.
Dolandırıcılıkla Suçlanıyorum: Hile mi, Ticari Uyuşmazlık mı?
Her ödenmeyen borç veya geciken teslim dolandırıcılık değildir. İsnat edilen hile, başlangıçtaki kast, aldatma, zarar ve menfaat somut delillerle incelenir.
Nitelikli Dolandırıcılık
Nitelikli dolandırıcılıkta hangi TCK 158 bendinin uygulandığını öğrenin. Banka veya internetin olayda bulunmasıyla sanığın nitelikli hileye katılması aynı şey değildir.
Şu Anda Hangi Ceza Hukuku Sorunuyla Karşı Karşıyasınız?
Polis çağrısı, gözaltı, banka hesabı, ceza davası veya mağduriyet: durumunuza uygun yol haritasını seçin.
Ceza Dosyanızı Değerlendirin: Rehber ve Görüşme Hazırlığı
Durumunuzu ve son işlemi seçin; ilgili rehberleri ve görüşmede kullanılacak kısa bilgi özetini hazırlayın.
Sık sorulan sorular
Parayı hesabımdan geçirdim ama komisyon almadım; sonuç değişir mi?
Menfaat önemli bir olgu olabilir ancak tek ölçüt değildir; bilme durumu ve işlemlere katkı ayrıca incelenir.
Resmî kaynaklar
Mevzuat ve uygulama değişebileceği için işlem tarihinde yürürlükteki metin ayrıca kontrol edilmelidir.