Hesabın kimin adına olduğu ile suç konusu işlemi kimin yaptığı farklı sorulardır. Hesap ele geçirilmesi, kart teslimi ve bilerek hesap kullandırma olguları ayrı incelenir.
Şu anda ne yapılabilir?
Bankayla ilgili başvuru kayıtlarını ve soruşturma çağrısını düzenleyin. Hangi işlemleri bildiğinizi, hangi tarihte erişiminizi kaybettiğinizi ve olayı ne zaman öğrendiğinizi açıklayın. Hesabı teslim ettiyseniz koşullarını gerçek mesajlarla gösterin. Her sanığın fiili katkısı ayrı olduğu için başka kişinin açıklamasını kendi savunmanızın yerine koymayın.
Hukuki sıfat ve değerlendirme
Hesap aboneliği tek başına her işlemin faili olduğunu göstermez. Hesaba erişim, kontrol, para çekme ve iletişim bağlantısı TCK kapsamındaki kast ve iştirak değerlendirmesinde önemlidir. Savunma, yalnız hesabın benim olduğunu kabul veya reddetmekten ibaret değildir.
Dosyaya özgü deliller ve belgeler
Şüpheli oturumlar, cihaz kayıtları, kart/telefon kaybı bildirimleri, bankaya yapılan başvurular, para akışı ve kamera kayıtları karşılaştırılır. Habersiz kullanım iddiasının zamanıyla fiili erişim bulguları aynı çizelgede gösterilir.
Süre, başvuru ve dosyanın sonraki aşaması
Savunmada hesap sahibinin fiili katkısı, bilgisi ve menfaat bağlantısı ayrı ortaya konur; hesap hareketi tek başına bütün suç unsurlarının yerine geçmez. Savcılık banka ve platformlardan kayıt isteyebilir, bilirkişi incelemesi yaptırabilir. CMK 128/A kapsamındaki hesabın askıya alınması ile CMK 128 kapsamında malvarlığına elkoyma farklı hukuki dayanaklardır. Hangi kararın verildiği banka yazısı ve soruşturma evrakından belirlenir. İddianame düzenlenirse anlatılan fiil, iştirak şekli ve sevk maddesi üzerinden savunma yapılır; zarar giderimi otomatik beraat değildir. Bankanın işlem incelemesi, icra haczi veya vergi e-haczi için aynı başvuru yolu kullanılamaz.
Bu konuda ayrıntılı rehberler
Banka Hesabı, IBAN ve Dolandırıcılık
Hesap kullanımı, para akışı ve dolandırıcılık isnadını kişinin fiili rolüne göre değerlendirin.
IBAN / Banka Hesabı Kullandırma
IBAN’ın bir olayda kullanılması tek başına kastı ve suça iştiraki ispatlamaz. Hesabı verme nedeni, işlem yetkisi, para hareketleri, iletişim ve menfaat bağlantısı birlikte incelenir.
Hesabıma Tanımadığım Para Geldi: Kayıt ve Ceza Süreci
Beklemediğiniz transferde dekont, işlem açıklaması ve gönderen bilgisi önemlidir. Paranın gelişiyle onu bilerek kullanma veya başka hesaba aktarma aynı olgu değildir.
Dolandırıcılıkla Suçlanıyorum: Hile mi, Ticari Uyuşmazlık mı?
Her ödenmeyen borç veya geciken teslim dolandırıcılık değildir. İsnat edilen hile, başlangıçtaki kast, aldatma, zarar ve menfaat somut delillerle incelenir.
Nitelikli Dolandırıcılık
Nitelikli dolandırıcılıkta hangi TCK 158 bendinin uygulandığını öğrenin. Banka veya internetin olayda bulunmasıyla sanığın nitelikli hileye katılması aynı şey değildir.
Şu Anda Hangi Ceza Hukuku Sorunuyla Karşı Karşıyasınız?
Polis çağrısı, gözaltı, banka hesabı, ceza davası veya mağduriyet: durumunuza uygun yol haritasını seçin.
Ceza Dosyanızı Değerlendirin: Rehber ve Görüşme Hazırlığı
Durumunuzu ve son işlemi seçin; ilgili rehberleri ve görüşmede kullanılacak kısa bilgi özetini hazırlayın.
Sık sorulan sorular
Hesabım ele geçirildiyse mağdur mu şüpheli mi sayılırım?
Dosyada verilen sıfat ve isnat öğrenilir. Aynı olayda farklı fiiller bakımından mağdur ve şüpheli değerlendirmeleri bulunabilir.
Resmî kaynaklar
Mevzuat ve uygulama değişebileceği için işlem tarihinde yürürlükteki metin ayrıca kontrol edilmelidir.